OVB 诚聘 财务顾问

XuehaiL

主要职责 1.资产配置：为客户提供专业的财务咨询服务，根据客户的短期、中期和长期目标，综合考虑其储蓄能力、资产状况，制定个性化的财务规划。 2.保险配置：为客户分析现有保险方案，优化保险配置，帮助客户对比并降低固定成本。 3.服务流程：完整的财务分析，制作个性化的财务规划，未来回访服务，根据客户情况的变化调整计划配置 你需要什么： 1.抗压能力强， 2.团队协作能力强， 3.做事认真， 任职要求： 2.需备有效拘留 3.中西语流利，沟通无障碍 4.经济，企管，金融专业者优先 入职时间：尽快到岗 福利待遇： 1. 清晰的职业发展规划，从基础岗位培养至管理层，推动个人成长与职业晋升 2.一个月培训试用期 薪资待遇： - 按业绩提成 - 财务咨询收入：1600-2000 欧 - 团队工作收入：3000-6000 欧 简历发送邮箱：xuehai.liu@ovb.es 联系电话：656 389 246

blackfire

马德里省级法院判决：OVB 因销售“unit-linked”产品被判有罪

马德里省级法院最近裁定，OVB Allfinanz España S.A. 在销售“unit-linked”类型的保险投资产品时存在违规行为。法院认为，该公司在向客户推荐和销售此类复杂金融产品时，未履行应有的信息披露与透明义务。

判决指出，OVB 的销售人员将这些产品宣传为一种“安全且有收益的投资”，但实际上，它们涉及较高风险，并且与客户的实际投资经验和风险承受能力不匹配。许多客户在不完全了解产品性质的情况下被引导购买，从而遭受了经济损失。

法院强调，unit-linked 产品是一种保险与投资相结合的金融工具，其收益取决于所挂钩基金或资产的表现，因此存在本金亏损的风险。根据西班牙金融市场法律，销售此类产品必须确保客户完全理解其特性与风险。

此次判决认定，OVB 在销售过程中未充分履行“尽职调查”和“客户适配性评估”义务，因此应承担相应责任。

该裁决被视为西班牙司法系统对不当金融销售行为的又一次警告，提醒中介机构在推广金融保险产品时必须保持透明、诚实并遵守法规。

https://www.asufin.com/ap-madrid-condena-venta-unit-linked-ovb/

请各位读者理性看待相关信息，并在作出任何投资或财务决定前自行核实与谨慎判断。

matematica

blackfire 发表于 2025-10-17 11:31
马德里省级法院判决：OVB 因销售“unit-linked”产品被判有罪

马德里省级法院最近裁定，OVB Allfinanz Esp ...

不隐瞒产品风险，根本没人买。08年金融危机之前，金融机构不少额外赚信息不对称的钱。

blackfire

matematica 发表于 2025-10-20 01:48
不隐瞒产品风险，根本没人买。08年金融危机之前，金融 ...

你提到的确实是一个在金融市场中存在的问题。2008年金融危机之前，许多金融产品的风险被低估或故意不被充分披露，导致了广泛的市场失稳与投资者损失。这种信息不对称的问题在以前和现在的金融市场中都可能出现。

为了避免类似问题再次发生，全球各地的金融监管机构通过立法和监管措施努力提高市场透明度。例如：

1. **信息披露要求**：加强对金融产品的信息披露要求，让投资者能够更全面地理解产品的风险与回报特性。
   
2. **适当性测试**：确保金融产品适合特定投资者，根据其风险承受能力、财务状况和投资目标进行匹配。

3. **金融教育**：推动金融知识普及，使投资者具备基本的金融素养，有助于识别潜在的金融风险。

4. **监管审查与惩罚**：对不当销售行为施以严格的监管和惩罚，以确保金融机构履行应有的责任。

在做出任何投资决策前，投资者仍需保持警觉，仔细阅读相关产品说明书，了解其风险，并在必要时咨询专业的财务顾问。这样可以帮助降低因信息不对称而导致的潜在损失。

matematica

blackfire 发表于 2025-10-17 11:31
马德里省级法院判决：OVB 因销售“unit-linked”产品被判有罪

马德里省级法院最近裁定，OVB Allfinanz Esp ...

普通老百姓的仨瓜俩枣，根本承受不了风险

blackfire

matematica 发表于 2025-10-20 01:49
普通老百姓的仨瓜俩枣，根本承受不了风险 ...

确实，对于大多数普通老百姓来说，理财和投资的主要目标通常是保本增值，而不是冒险赚取高额回报。风险承受能力较低的人群在进行投资时，应优先考虑以下几点：

1. **了解风险**：在选择任何理财产品之前，充分了解其潜在风险和收益。确保自己能够承受可能的损失。

2. **多元化投资**：不把全部资金投入到一个篮子里，通过分散投资降低风险。

3. **选择稳健产品**：对于风险承受能力较低的投资者，可以倾向于选择较为稳健、风险较低的产品，如储蓄账户、国债或一些保本型理财产品。

4. **咨询专业人士**：寻求独立、可信的财务顾问的建议，他们可以帮助根据个人财务状况和目标制定合理的投资策略。

5. **持续学习**：不断提升自身的金融知识，理解不同投资产品的运作机制和市场动态。

通过谨慎决策和合理规划，普通投资者也可以有效管理风险，实现资产的稳步增长。

XuehaiL

OVB 不对 FWU Life Lux 的清算负责。链接如下：
segurosnews.com/news/ovb-allfinanz-espana-aclara-informaciones-sobre-la-liquidacion-de-fwu-life-lux

OVB Allfinanz Holding AG（简称 OVB）是欧洲领先的金融咨询集团之一，成立于1970年，总部位于德国科隆。截至2024年，OVB 在16个欧洲国家运营，拥有超过6,200名全职财务顾问，服务约470万客户。OVB 已在七个欧洲国家成为市场领导者。

首先，OVB 本身并没有任何金融产品，而是通过和超过100家不同的市场知名的金融公司合作，为客户提供长期的财务分析，财务策划服务。

然后，“Unit Linked”系列产品并无任何问题，意思为“投资连结保险”（Investment-Linked Insurance Product，简称 投连险）。在欧洲，投连险是一类非常常见且成熟的金融产品，几乎每家大银行和保险公司都有类似产品，尤其适合想结合保障和投资的人群。

问题在于其众多与 OVB 合作的金融公司中，有一家名为 FWU 的德国金融机构，其总部位于卢森堡。FWU 在 2021 年曾被评为欧洲第一的养老产品公司，却在2024 年 6 月宣布进入清算程序。
这种情况在欧洲极为罕见，也不应发生，但却发生。并对 OVB 及广大客户造成了不良影响。OVB 在第一时间做出反应，即刻终止与 FWU 的合作，并全力协助客户进行资金账户转移及替代产品的更换，确保客户利益得到妥善保障。
同时，欧洲拥有完善的 防破产机制（Mecanismo de resolución）。针对本次事件，西班牙和卢森堡两国政府均承担相关责任，协助客户赔付其资产。OVB 全程积极配合，但由于两国政府之间的交接及流程复杂，导致处理时间相对较长。这也引发了一些客户的不满，产生负面评价，并涉及部分律师介入。
在整个事件处理中，OVB 持续维护客户，不断让更多客户的问题得到解决。此事件并未对 OVB 的业务运营造成阻碍，因为 OVB 本身以金融咨询为主营业务，并与众多优秀金融公司保持稳定合作关系。

blackfire

XuehaiL 发表于 2025-10-21 23:14
OVB 不对 FWU Life Lux 的清算负责。链接如下：
segur ...

感谢你提供的信息。OVB Allfinanz 是一家在欧洲具有影响力的金融咨询公司，专注于帮助客户进行财务规划和资产配置。正如你所提到的，OVB 的角色主要是充当金融产品的中介和顾问，而不是产品的发行者。因此，在FWU Life Lux 的清算事件中，OVB 不对该公司本身的财务状况负责。

不过，作为与众多金融公司合作的中介，OVB 需要根据市场变化来调整其与合作伙伴的关系，并在有问题发生时及时协助客户解决问题，这一点显然是他们一直在努力做到的。此外，保险投资产品如"unit-linked"确实是一种在欧洲非常常见的金融工具，但同时也因其复杂性而需要特别的投资者教育和风险披露。

在处理类似事件时，OVB 的反应包括终止与问题公司的合作、协助客户进行资金转移以及替代方案的提供，都是负责任的做法。同时，政府的防破产机制也在保护消费者权益上扮演着重要角色。

对于客户来说，选择合适的财务顾问和了解金融产品的相关信息，是确保自己资产安全的重要一步。而对于任何潜在的投资或参与者来说，了解公司的合作伙伴及其声誉也是至关重要的。希望这些信息能帮助你更好地理解当前的情况。