到底是华商商业诈骗 还是侨领讹诈钱财？

谭嗣同

看了《中国报》418期《一华商商业诈骗43万欧元销声匿迹》一文以后，本人作为文中当事人钱某，在此也有话要说。
   
    我是来自温州的华商钱某，回顾2004年2月以来与西班牙“侨领”李某合开公司的经历，心中充满了懊悔和辛酸。


    自2004年2月因借用老板居留，不得不让李某入股ELCHE的鞋业公司起，我的伤心历程就埋下了伏笔。近日，李某更是在西班牙当地华文媒体上单方面发报道，称我对他实施商业诈骗，并以不实陈述，捏造事实，对我及家人进行人格诽谤。对此，我的感受是“好汉打落牙和血吞”。
   
    其实，任何人翻阅鞋业公司多年的账册及李某的出资记录，就会发现，事实正好相反，自我的公司接受李某入股开始，我就注定了只能花钱免灾。
   
    李某是西班牙马德里某侨团侨领之一，同时也是西班牙某同乡会秘书长。与其身份不符的是，李某在与我合作中，无视自己投资不到位的事实，百般拖延，不肯终止合作，并小股东身份强行控制公司，逼迫我签订高价回购股份协议，以达到讹诈钱财的目的。
   
    鉴于此，近期我将向西班牙华人华侨组织求助，以摆脱李某的无理纠缠。该经济纠纷案或能成为新到西班牙经商者的普法教案。
   
    小标题一：对于一位新华商，“侨领”以借老板居留为由，乘机入股
   
    我从大学毕业开始就一直从事鞋类出口贸易，生意红火。2002年初，我打算在西班牙做鞋子批发生意，通过关系，在巴塞罗那办了劳工居留。2003年2月，我以个人名义和ELCHE的房东签约租下店面。2004年1月，我在当地申请了公司名称，并去银行存入成立公司的所需资金，存款人为我和妻子，投资比例分别为65%和35%。之后，我立即着手公司开张事宜，并回国安排人员出国和订货。
   
    2004年1月底，我在国内的好几个货柜即将发货，但不知道如何在西班牙办理报关进口等手续（其实，当时我问问市场里的中国商人就可以知道，清关并不是什么难事，有不少做清关生意的人还不时来市场拉生意）。我当时的居留还处于劳工居留转为老板居留的过程中，又听说即使注册了公司，也不能独立开张。后来才知道，只要在公证处办一些手续，就能独立经营，并做法人代表。
   
    当时，着急开店的我，心急如火，因为在西班牙没认识什么人，于是跑到马德里找一个温州老朋友。在他家里，我认识了老乡“侨领”李某。他是我朋友的大女婿。李某得知我的情况后，非常热情。于是我就问，能否暂时借用他的老板居留，注册公司，等自己的老板居留办下来后，再把公司转回到他名下。这种温州老乡间互相帮忙的事情很普遍，绝大多数温州籍华商都会不计报酬提携，帮助后到西班牙的老乡一把。
   
    然而李某并没有按温州老乡这一惯例帮忙，也没有向我说明，其实不用老板居留，也可以开公司的事实。而是对我说，要借用他的老板居留可以，但他要参股，他来负责所有进口货物的清关和汇款问题。我从来没有和人合作的经验。但当时因面临压货的危机，不与李某合作，似乎解决不了问题。

  无奈之下，我就问李某想要多少股份。李某说店面和公司我都已经成立了，那要看我能让他参多少股。于是我就问他能出多少钱，他说出三四十万欧元没有问题。
   
    当时我预计每年进到西班牙的货物资金在100万欧元左右，于是就和李某约定，在原先我已注册的公司内，我本人占65%，由李某出资受让我妻子所占的35%投资，实际股权比例和分红以双方每年进货时所投入的资金计算。
   
    2004年2月5日，我和李某一起到ALICANTE，把原公司中我妻子的投资转让给李某，因借用李某的老板居留，李某成了公司的法定代表人。该公司注册资金3万欧元，但当时李某空手而来，并没有携带35%的注册资金10500欧元，作为投资股份资金。对此，李某向我解释：“情况你也知道（李某所在的公司资金等其实是他岳父掌控的），他不能一下子拿出这么多钱来，只能一点一点地出，由他支付清关费的形式来出资。”
   
    其实，就在李某入股前一天的下午，我已经收到了老板居留的批准信，我朋友还向我介绍了能清关的人。但我想，既然已经商定让李某参股了，一言既出，也就不能因此拒绝。
   
    2004年5月19日，公司店面开张前一个月，李某就派来了一个仓库管理员，管理所有仓库和店面的货物进出。他还想把外甥女弄到店里管理财务（其外甥女在出国前还专门学习了会计实务），但耽搁了很久，没办下签证，还是我托关系把他外甥女通过劳工签证弄过来的。
   
    除了此事，期间的另一件事，也让我开始为合作前景隐隐担忧，第一批货柜到岸后，李某并没有按约定支付清关费，大部分清关费还是我自己出的，当时那批货物的总清关费用是6.3万欧元，但李某筹了好几个星期，才拿出1.5万欧元，我没办法，只好自己付了余下的清关费。
   
    2005年4月，李某的外甥女来西班牙后不久，就到公司接替我妻子管理财务，包括每日柜台收现金和做日常报表，周报表、月报表、年帐等。这一年里，李某经常来公司，所有账册都经其核对，并交待，今后所有财务归他外甥女管。我妻子经手的公司日常费用在每月月底汇总后，经其外甥女审核，做进月报表。
   
    第一年，公司没有做年账，因为李某的进货款出资远没到位，此时我也知道李某在借用老板居留注册公司的事情上欺骗了自己。想不到这成了我和李某合作纠纷的开始。
   
    小标题二：CASINO的9欧元门票也算投资本金，“侨领”投资额清单很“雷”人
   
    合作到2006年，在做第二财务年度年账时（第一年的年账也补做完毕），李某给了我妻子一份投资额清单，上面记录了李某自认为所有作为约定投资的明细。我们夫妇俩被这份投资清单“雷”倒了。
   
    按入股时的约定，李某以陆续支付的清关费及直接投资作为出资，并按实际出资计算股权与分红。在该份清单里，李某把约定投资款的范围擅自放大了，除了清关费，里面居然还有令人难以置信的费用：比如，2005年1月30日机场出租车费18欧元；2005年3月31日各种用品 6.72欧元（金额实在太小，我想不出是什么名目）；2005年4月29日去CASINO，门票9欧元……
   
    按财务制度和合作约定，李某的大量出资记录，只能算作公司日常运营费用报销，而不能按投资本金赚取利润。
    前两年的年账汇总时已是2006年8月。我把年账包括李某在公司的投资比例给他看。即使完全按李某出具的出资清单计，李某的投资款总额也仅232434.41欧元，按当时我们两人所做的约定——按实际进货款出资比例计算，李某平均每年在公司的出资比例还不到8%。
   
    我感觉太荒唐了，应该与李某重新划分公司的比例。不想接下来李某的行为逐渐显现出了他本来的面目。

小标题三：“侨领”初显真面目 小投入却想诓大钱
   
    我曾找到李某说：“我们最好把比例定下来，要不然太荒诞了。在做批发的人里面，你我都是大学本科生，文化程度算高的，但却做如此愚昧的事，合作的生意做了好几年，连合作的基本前提都没有搞清楚：各自在公司的实际股权。如果这件事情定不下来，我们应该马上终止合作，因为根本不存在合作的前提。”
   
    但李某说：“你以前说过，在中国你是可以在有些工厂欠钱，先出货的。”我对他说，是否可以拖欠货款和李某无关，万一拖欠，国内工厂是找我要钱，而不是你李某。至于每年要多少投资款，算法在开始合作时就定了——按年进口货物所需资金计算。根据实际投资，比例太小，如果不同意，可以谈，甚至资金周转按一年两季度算，这样你的比例可以多一点。”
   
    李某没有提出自己的观点，仍已各种理由推脱，想用小投入赚大钱。
   
    2007年8月，第三财务年度帐出来时，又碰到这个问题。我又催李某早点确认双方的实际股权。李某又以各种借口拖延。据2007年底时的3年度总账，李某按双方约定的出资比例计算，仍不到10%。
   
    我看这样下去不行，于2008年5月再次正式向李某提出终止合作。李某还是拖延。作为变通，我提出从2008年8月份到的新货开始，我进的货属于自己个人的货物，和两人合作的公司无关。
   
    为了终止与李某的合作，不再被李某拖延纠缠。我提出，放新货的仓库费用由我单独出，两人合作公司名下，除放新货之外的费用，由我和合作公司各承担一半，这样的算法已对李某有利。李某听后暧昧的表示“就这样吧”。
   
    我以为李某已同意了，就没用个人名义租仓库，新货直接拉进了两人合作公司的仓库。这为以后留下了后患。
   
    让我感到惊讶的，对于终止合作，李某在媒体上竟然称“钱某突然提出分家”，对于李某暴露的无赖真相，我产生了力不从心的感觉。

谭嗣同

小标题四： 漫长对账为谋财，“侨领”翻脸不认“账”：声称有把柄在手讹诈巨款，并称“如果告诉别人，多要你50万欧元还不一定够”
   
    与李某终止合作，并没有我想象的那么容易。
   
    在同意我提出的以新旧货物分开处理，逐渐分家的方案后，李某在2008年9月中旬提出，把所有公司账册原件全部给他重新对账。其实每年的年账李某都核对过的，既然他再要核对，我就同意了。不想近4年半账本的核对，李某竟然看了100多天，两人共同对账又花了50多天，共耗时150多天，直到2009年1月上旬。
   
    对账时发生的事，让我感觉到了李某讹诈的威力。2008年12月2日，我约李某到合作公司见面对账。迟到了好几天的李某一来，就给我一个下马威——你老婆做的账和我算的账有很大的出入，我看不是你授意的，就是你默许的。我说：“这个账可是你外甥女做的，我老婆只是加进了公司必要的一些费用，而且这些费用都是经你外甥女确认的。”
   
    此时李某耍起了无赖，“我外甥女懂什么呀！都是你老婆做账的。”我当即说：“账册笔记本上除了你外甥女在度假或请假外，都是她的笔迹，怎么不是你外甥女经手的啊？”
   
    李某的态度完全变了，“从今天开始我们对账，我不希望在我们对账的时候还有货物出入，所以我要关门对账。” 作为实际投资不到10%的小股东李某，以法定代表人身份，无理控制着公司，慢慢对账，对他有利无害。此时，我发现，一开始我就陷入了李某设计的“套”中。
   
    然后，我问李某如何确认双方所占公司的股份比例，李某说，公司成立文件上说的清清楚楚，我占35%。我听后倒吸一口冷气，没想到这个家伙会无赖到这个地步，完全没有温州人的最基本的诚信可言。温州人朋友之间一般很有诚信，而且很多都是口头信用，很多人借钱连借条都没有。正是凭着这种诚信，温州人做生意才无敌于天下。当时我就是凭这种信任和李某私下口头约定，公司所占比例按照实际出资额度计算，而不是公司章程上的比例。

正因为由双方的这个约定，公司成立时，李某并没有按照章程上的35%比例出资10500欧元，这笔钱实际上是完全是我个人出的，李某一分钱都没有出。但李某居然提出这样的说法，完全出乎了我的意料。我质问他：“这个问题我们每年都谈，难道就现在你这样一句话算了？按照你这样说法的话，但是公司成立你一分钱都没有出，难道你完全不要投资一分钱，也占35%股份？”李某默然。但还是坚持，此事不必再谈，他的股份比例是法律保障的。我看来只能吃哑巴亏了。
   
    而且李某要求关门对账，当时卖的绝大部分货都是和李某无关的新货，一旦关门，我的损失无法计算，而关门对李某没什么影响。而且我在对账时发现，李某已通过各种手段侵占了远超他投资比例的钱款，关门算账，看来是李某达到讹诈目的的威胁手段而已。
   
    我当时就质问，算账何必关门。“他马上说，我给你第二个选择，我叫我的人每天把营业款收走，意思新老货物卖出的钱都归他。”因借用李某的老板居留，公司的法定代表人还是他，李某仍无理控制着公司，侵害着大股东利益。李某强硬表态后，摔下账本扬长而去。这与他在媒体上出现的“受害”形象完全不符。
   
    后经我个人核对，李某花3个半月做出的新账居然让公司多了数百万欧元利润。如2008年1至7月，按李某的账，竟然多出87万欧元利润。众所周知，2008年初，金融危机已影响欧洲各国，ELCHE的鞋子生意并不好，87万欧元相当于合作公司近3个月的销售总额。这完全是捏造事实，无怪乎李某在媒体上诽谤我时，通篇都会充满颠倒黑白的说辞。
   
    在双方对账期间，李某只要求核对公司账目，而对自己的投资账目无理地拒不说明。事实胜于雄辩，在双方核对完几乎每一天的日记账后，根本不存在李某所说的新增的数百万欧元利润，反而是李某外甥女的账，比双方实际核对后的多算了十几万欧元的利润。
   
    经150天的漫长对账，李某也终于确认了双方的对账单，但我还是高兴的太早了。
   
    李某曾约我到鞋城的一个酒吧，说“账已经对好了，但是你老婆还有把柄在我手里，她私自侵吞了公司的一笔钱。你说吧，你想多给我多少钱解决这件事？”
   
    对于李某这种凭空捏造事实的行径，我气愤地驳斥：“对了150天的账，按照你的账，还多出几百万欧元呢？结果呢？账根本没有任何问题，你也确认了，现在你又说有问题，为什么不在对账的时候提出？现在你又凭空要挟，让我多给你钱，这不是讹诈是什么？”
   
    我愤怒的提出，此事找ELCHE中国人鞋业协会解决，李某不同意，还公开称“如果你不把这事告诉别人，我多要你30万欧元就算了（其实加上因为公司所占比例问题，和最后三天说自己“忘记”了5万的投资款，已经远远超过这个数字），如果让别人知道这件事情，再加上50万欧元。我也不一定同意……”李某继而安抚我说，你看30多万并不多，如果我明天强行关门，你的损失会更大。我是没有什么关系，你的损失没法说呀。不要说在西班牙,就是在欧洲任何其他国家,谁不知道我李xx,谁敢不给我面子？不要说在西班牙，就是在中国，不管白道黑道，你都玩不过我。我要你这么多钱,谁说面子都没有用。这时的李某已经想钱想疯了，敲竹杠敲得如此的赤裸裸。
   
    我这才发现，李某漫长对账的目的仍是想讹诈我的钱财。

谭嗣同

小标题五：小股东“侨领”威胁关门、封仓库，以搞砸生意, 大股东华商被迫忍痛签署高价回购股份协议
   
    对别人是严格要求，李某对自己就不一样了。在我提出核对李某投资款账目时，李某表示以前就对过了啊，不想再次核对。但李某又在3天后说，有近5万欧元的投资款漏了。对于李某的行径， 我愤而质问，“你连去你仓库买什么6.72欧元东西，去CASINO的9欧元门票，送朋友去机场14欧元、18欧元等费用都逐条记录，怎么会忘了5万欧元的大金额？”
   
    对此，李某称，“要核对我的账也可以，我回去慢慢对给你啊！两个月三个月不确定啊！你拖得起吗？”
   
    我感慨：“因销售款由李某收取，越拖对他越有利，李某的投资款至今还是一笔烂账，李某如此无赖的做法，我实在没法把他和‘侨领”身份联系起来。”
   
    为配合“对账计”，李某又想出了更强硬的招数，威胁关店门、封仓库。
   
    面对李某越来越不讲道理的行径，迫于关门封仓库。以及每天营业款被李某强行收走等压力，加上李某扬言自己人面广，出什么事可以不负责等嚣张言论。被逼无奈，我于2009年1月15日，不得不在李某拟定的回购股份协议书上签字，协议中李某提出的金额，远远高于其在媒体上说出的35%股权，更是大大多出李某实际投资应该获得的收益。
   
    次日，李某从我这里收取了20多万欧元，另外包括李某违法侵占收走的销售我新货的货款，及其他客户代收货款，合计57万欧元。而按实际合作公司账册计算，李某的约定投资仅232434.41欧元，不到公司投资的10%，早已大大超出其实际股权收益。李某的行为，已经是对我的赤裸裸讹诈。
   
    签下了不平等协议，我很无奈。作为大股东，公司经营其实已被实际出资不到10%的李某控制。签协议之前，李某已连本带利拿回32.5万多欧元，公司账户24.5万多欧元营业款还在他控制下，他还要强行关门，毁掉多年守起来的生意；他还要封仓库，而绝大部分货物和李某没有关系。至此，我明白，李某一开始就打算用暧昧态度，谋骗我，把新货运到两人合作公司仓库里，连这部分和李某无关的货物也要和他分，而且按照李某的要求，他要35%。而且李某不要客户支票，也不承担公司欠款，也不要存货，就要现金。
   
    小标题6，柳暗花明，李某起草协议书里的惊人发现:协议的另一种执行方式
   
    但在我细读了由李某起草的协议书后,有了惊人的发现: 原来协议书第六点清清楚楚的写明,其实协议书还有另外一种执行方式，按照这种方式，不存在余款支付的问题。协议书由李某起草，并不允许我有任何更改。于是到2月底，我并没有付第二笔款项，这并不违背协议，而是完全按照李某起草的协议执行的。
   
    此后，李某在今年3月9日再次到我公司店面。一到，就把店门关上，强行从员工手中取走钥匙，大叫着，让我出来。后来我报警，李某被当地警察阻止，并要求李某打开公司大门，归还钥匙给我。警方还警告李某不得再次骚扰我。
   
    在同一天下午4点左右，我约李某一起到位于ELCHE的鞋业协会协商，当时鞋业协会的新老会长和其他几位副主席都在场。大家听了我当着李某面的陈述后，都表示非常惊讶，连呼这是“敲竹杠，讹诈”。当时一位鞋业协会的领导听了李某所谓抓住我妻子“把柄”，而向我多索要巨款时，不客气的指责李某对账的时候。为什么不提出来，对账完了。又说有什么“把柄”在手，想多要钱，哪有这样的道理？面对大家的质疑，“侨领”李某听后颜面扫地，哑口无言，如坐针毡，马上走了。此事至今还是ELCHE鞋城的一大笑料。
   
    上个月我回国订货，突然接到一个好朋友的电话,说李某在西班牙中文媒体发表文章，声称我诈骗43万欧元后，销声匿迹。听后，我停下手头工作，立即赶回西班牙。我只是回国订货，怎么能称我逃匿了呢？在这期间我并没有像李某所称的那样，将任何流动资金，或是其他东西，转移到我本人公司名下，倒是李某将我存入公司帐户，付公司费用的钱，私自从银行提走。我这里有他的所有证据。至于李某所称我老婆模仿其签字，以及单独进货等事，这些都是彻头彻尾的阴谋和谎言。今后我将再做详细说明。
   
    面对李某的不实言论和恶意诽谤，我将向当地华人华侨组织申诉与李某合作的辛酸经历，并寻求法律途径解决。因为李某多次私自挪用公司钱款, 2009年2月份，我已经将李某告上法庭, 第一次开庭时间为2009年4月23日，但那次开庭因为法庭的原因而延迟。现在我正在耐心等待下次开庭，以讨回正义和公道。同时我也建议新到西班牙经商的人吸取我的沉痛教训。
   
   
   
   
    当事人：钱某
   
    2009年6月2日星期二

╰ァ新〓

各说各的,我不清楚,我没介入,不好评论/

qianxiaoqiang

对lz的遭遇表示同情。。。

爱拼才会赢

同情楼主。

悬崖百合

事情总有解决的时候，真相也有大白之日。
帖子写得不错，条分缕析。

苏菲

我觉得这个新闻拿出来讨论没有多大意义