LA CAIXA取款多了是否会冻结账户

哈悠 · 发表于 2011-6-26 06:49:01

朋友的朋友在中国买房没有人民币，朋友就借了，双方约定用欧元还。前后1年里零零碎碎还了。之前朋友不缺钱就一直没有用存款。前段时间我看中了一家店，就问他借了，银行不给一次性拿，最多只给3000，前后一个月拿了7次，上周突然不给拿了。会不会出什么问题，冻结账户报警或者查账啊。请教懂的人，帮帮忙啊，现在我还需要1万多的顶费，需要这笔钱。
请大家帮帮忙，知道的告诉我，不知道的帮忙顶下别沉了！！！

...莣記だ · 发表于 2011-6-26 08:52:41

是你自己的钱，银行没权利不给拿的，再说你只要提前一天通知银行想拿多少都行的。

WANGJIANFENG198 · 发表于 2011-6-26 09:17:42

需要多少直接一次性转账的啊

tina2011 · 发表于 2011-6-26 09:48:00

大额取款需要提前和银行说明，如果是当时提款当然有金额限制，而且频繁的取款银行会视为帐户异常，所以冻结取款作为保护，你朋友只需要去银行说明就可以。而且要出示银行要求的纸张和证件。

哈悠 · 发表于 2011-6-27 00:07:50

tina2011 发表于 2011-6-26 09:48

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大额取款需要提前和银行说明，如果是当时提款当然有金额限制，而且频繁的取款银行会视为帐户异常，所以冻结 ...

请问冻结的话要冻结懂就呀，我朋友西语不好，而且这个也解释不清楚的。朋友开的店一年赚不到20W欧元的，也不可能这样做帐的。现在是不是麻烦了？

卓别林 · 发表于 2011-6-27 10:32:51

我晕，一年还赚不到20W欧元，还算少啊，你频繁的取钱银行肯定会怀疑的，只要说明钱是干什么用，要取多的话提前去银行预约好，就骗他回国度假，银行的工作人员都不会多问。

jianhai · 发表于 2011-6-27 11:07:59

晕~ 语言不好一年赚不到20W 真的还少啊？

tina2011 · 发表于 2011-6-27 14:00:12

提前预约提钱根本不需要向银行说明用途，他们没那个权力过问。但是如果账户已经冻结，那就要出示银行要求出示的证明，不外乎就是身份证和营业执照之类。至于会不会被查帐。。。。。。。那就看他运气了。。。。如果被查就要说明钱的来源。。。。

maomi · 发表于 2011-6-27 14:53:01

你们那里的分行怎么一次性只能取三千欧元，我这里可以取四千欧元

华贸2008 · 发表于 2011-6-27 15:07:06

取钱超过2500银行就会通知税务局，你再多取几次
，hacienda就会请你喝cafe。

哈悠 · 发表于 2011-6-27 18:11:51

卓别林发表于 2011-6-27 10:32

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我晕，一年还赚不到20W欧元，还算少啊，你频繁的取钱银行肯定会怀疑的，只要说明钱是干什么用，要取多的话 ...

当然没有赚20万，而是对方一年里还了20万给朋友，对方在外地的，有钱就还，零零碎碎一年还万。

哈悠 · 发表于 2011-6-27 18:13:22

jianhai 发表于 2011-6-27 11:07

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晕~ 语言不好一年赚不到20W 真的还少啊？

对呀，赚不到的。对方是用欧元来还人民币的债。

...莣記だ · 发表于 2011-6-27 18:45:00

你说的是20W欧元，还是RMB啊。。。。。
如果你朋友户头上在一年内，断断续续的累积了20W欧元的话，那肯定会被查。。

哈悠 · 发表于 2011-6-27 19:07:51

...莣記だ发表于 2011-6-27 18:45

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你说的是20W欧元，还是RMB啊。。。。。
如果你朋友户头上在一年内，断断续续的累积了20W欧元的话 ...

LA CAIXA肯定是欧元，还的钱在2010年都结束了，就是没有怎么取款过，今年的话只是他自己的利润存银行，这个月初做RENTA银行也没有说什么。就是原来的银行工作人员度假了，换了个年轻的太正规了

...莣記だ · 发表于 2011-6-27 19:13:28

哈悠发表于 2011-6-27 16:07

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LA CAIXA肯定是欧元，还的钱在2010年都结束了，就是没有怎么取款过，今年的话只是他自己的利润存银行，这 ...

银行里的人，不会管你钱的来源。如果户头被冻结的话，应该是税务局要求的。。
不过一般人都不敢把那么多钱存在户头啊。。看来你朋友是个有钱人啊。。。

卓别林 · 发表于 2011-6-27 19:15:43

回复哈悠的帖子

如果说是欧元20W的话，你朋友肯定会有麻烦，鬼佬都是秋后算账。。。。。。。。。

liouweian1991 · 发表于 2011-6-27 19:28:33

完蛋啦。。。收拾行李准备。，，接受罚款吧。

viya-milo · 发表于 2011-6-27 19:35:40

20W对西班牙人来说那可是一笔巨款啊。看得他们眼珠子都会掉出来。
不过LZ你们不会用转帐的方式啊？都用取的，那时引人注意啊。
还有就是如果做帐什么的都经过这个银行，银行人认识的话，就要好办一点。

哈悠 · 发表于 2011-6-27 20:02:58

liouweian1991 发表于 2011-6-27 19:28

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完蛋啦。。。收拾行李准备。，，接受罚款吧。

请不要吓人好吧，刚刚电话给律师咨询，说是有事就有事，没事就没事。他们别的客人一年100多万都没事的，而且朋友夫妻2家店，这样也不行吗？…………之前都没有出事，我借钱就出事，不要给我增加负罪感了

liouweian1991 · 发表于 2011-6-27 20:21:24

回复哈悠的帖子

无巧不成书。。。。你懂的。

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