无居留者的银行开户只允许六个月

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皇家法律LEY de Prevencion del blanqueo de Capitales（反洗黑钱法）所规定：西班牙所有银行，从今年开始要严格控制非西班牙常驻居民的开户。

　　银行的上级部门发布了详细的要求。银行将对没有西班牙居留的人在银行的开户进行严格控制，对于超过六个月的非合法居留的人开户实行严格管理，即没有西班牙居留的人在西班牙开户的最长时间，不能超过六个月。这个时间是法律允许无西班牙居留者，在西班牙旅游的最长滞留时间。也就是说无西班牙居留者的银行户头设立，只能是用于旅游目的，时间不能超过法律允许的最长滞留时间。超过了六个月的户头将失去所有的服务功能，只保留允许所有人从帐户上提取所余款额的功能，银行不可以支持其它的任何服务，比如汇款、购物、转帐等。

　　该要求也规定了银行有责任，在非西班牙居留开立的账户到达六个月前，通知该开户者，到银行补办手续。如果该开户者想继续使用此帐户，就必须向银行提供其居留卡或者居留正在审批手续的回执。有了这些手续，银行可以允许其有一个简短的时间使用该户头。

　　没有西班牙居留，但因为成立公司而有一个NIE号码的人，虽然开户用的是NIE号码，但是银行对他们的个人帐号也将采用同样的处理方式。因为NIE仅仅是一个区别外国人的号码，代替不了居留。这个措施将不影响无居留而成立公司所开的帐户，因为公司是合法的西班牙公司。