巨资金融诈骗西班牙风生水起

PRIMAJAJA

2010-06-02 18:01    来源：欧华报      
本周一，西班牙国家警察破获一国际金融诈骗团伙，逮捕五人。在西班牙有80多名企业老板成为受害者。
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　欧华报综合消息 本周一，西班牙国家警察破获一国际金融诈骗团伙，逮捕五人。在西班牙有80多名企业老板成为受害者。

                               
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　　据国家警察本周一公布的消息，这五人组建了一个金融借贷集团。他们提供的贷款都是百万欧元级的，在他们做营销的时候，贷款手续门槛低，利息也不高，但是还贷条件非常苛刻。他们的贷款对那些有资金周转困难的企业是一大救星。许多企业认为有了周转资金就能走出困境，但往往他们高估了自己还款能力。而这个诈骗团伙，恰好是利用还款时的苛刻限制，让贷款企业进入还款的死胡同，最终成为有口难言的受害者。
　　事情曝光是因为有三家企业向这个金融借贷集团借了1千万到2千万不等的贷款。该公司的一切手续齐全而且正规。在双方达成合作意向后，会签署一份合同，合同上将借贷的款项，利息浮动规则和还款方式以及规则都已经写得非常清楚。签订合同之后，该公司会向“客户”银行账号分期打入借贷金额，“客户”从未在银行登记的名副其实的“债务人”。说借贷款项并不能全部取出，而有一部分留在账户，作为保证金。同时该集团和银行签订借贷还款合作协议，银行会根据合同定期从“客户”账户扣除每月利息和需还金额。
　　除了偿还利息和月供外，还有各种附带的服务费，但是这些项目繁多的服务费每月就高达1万欧元。如果不能及时还款，根据事先签订的条款从账户里扣钱，直到账户里的定金被扣完，如果这家企业依然不能如期归还，他们将背负更大的债务，最终导致一千万的贷款变成两千万的负债。
　　但一个债务人无法偿还债务时，该集团成员会和当事人进行紧急会晤，会晤场所都是当地的高级会馆。他们会提出一些解决方案，而这些解决方案带有明显的“敲诈”色彩，他们会提出允许债务人用自己的房产、公司资产、高级跑车或者奢侈品作为抵押，或者直接将这些财产折算成现金进行还贷。这整个过程，他们都会带着一个彪悍的保镖。
　　对于那些已经进入到用奢侈品或资产进行还贷的“债务人”来说，他们已经完全被这一集团控制，不仅无法及时偿还贷款，还得看着利息越滚越高，甚至面临着转让公司或房产等下场。
　　根据警方的不完全，西班牙有80多个企业老板因向这个金融集团进行借贷而陷入绝境。受害者称，这个金融集团之所以能够得手，是因为他们的房贷金额大，申请程序简单，获批率非常高。所以，许多中小型企业愿意冒风险从他们手里借贷，以期能通过快速资金流转解决燃眉之急，帮企业走上正规。
　　这一犯罪团伙的总部设在太平洋一个小岛上。在西班牙共有五人负责。其中两名意大利人，常驻巴塞。这两人负责整个西班牙的“业务”。许多造假的审批材料都是从巴塞开出的。这一团伙的主要活动范围是巴塞、马德里、瓦伦西亚和格拉纳达。
　　巴塞的国家警察在逮捕两名意大利人时，在其居所查获两只黄金手表、一辆价值超过5万欧元的跑车和一些假冒文件。
（欧华网编辑：莽汉）

张郎

能混到这一步，就不是小打小闹了

JIANCHUNJIE

羡慕不了